央视网消息:关注公安部净网行动。近日,江苏扬州警方公布了一起“净网2021”行动的典型案例,犯罪嫌疑人通过虚假贷款平台进行电信诈骗,案值过亿。扬州的王先生就是这个案件受害人之一,去年他因为做生意遇到资金周转困难,正当他四处凑钱时,一个自称做贷款推广的人打来电话称可以“无抵押贷款”。不用抵押就能贷款,这让王先生感到很高兴,于是他就按照对方的要求准备开始借钱,可接下来发生的事却让他欲哭无泪。

王先生:当时我正好为资金头疼,直接就问他怎么操作,然后他让我加他们代办客服的QQ。

打来电话的人自称是“齐东金融”推广业务员,说可以无抵押贷款。按照要求,王先生点击了对方提供的下载链接,安装好手机软件。没想到,刚填完申请资料就出了意外。

王先生:填了我的个人信息和银行卡信息,刷新APP之后上面就有显示我的可贷金额是五万元,但是我点提现的时候显示银行卡信息填写错误,贷款被冻结。

眼看钱就要到手却卡在最后一步,王先生很着急,立刻联系客服QQ号。

王先生:客服要我先交冻结保证金一万六千五百元,等贷款下来一起返还给我,当时就把这笔钱转到他给的一个账号了。

王先生立即把保证金转了过去,可贷款依然无法提现,客服QQ说必须再交保证金才能解冻。

王先生:紧接着客服说我的征信有问题,之前贷款多了,而且有还贷逾期的情况。这个确实也是事实,他要我交一万七的还款保证金,还是等贷款下来返还给我。

贷款心切的王先生再次转钱,但贷款依旧不能提现。

王先生:(客服)又说我的账户被反洗钱部门监管了,贷款放不下来,要交解冻金,反正好多种理由,就是要我转钱过去,当时我头也昏了,最后一共转了将近十二万元。

直到王先生把手头余钱全转了过去才回过神来——被骗了!此时,对方已将他拉黑。

民警根据转账记录展开侦查,警方发现,王先生被骗的12万打到了7张不同的银行卡上后,很快层层分解转移到其他银行卡上了,总数有五十张,而这些卡的卡主活动地基本在厦门。警方当即决定对涉案银行卡实施冻结。

冻结银行卡后,警方顺藤摸瓜很快掌握了团伙七名核心人员的身份,其中,头目姓张,长期在厦门活动。于是,警方展开收网行动。

警方经进一步深挖发现,这个团伙在网上开设了齐东金融等平台,在网上广撒网,一旦有人上钩,便以借贷人“填错银行卡号、需要修正卡号、借贷账户存在污点”等为由,要求借贷人多次支付相关费用,一旦借贷人发现异常便迅速拉黑对方,将骗得钱款层层转移。

扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊:抓捕诈骗成员已经达到五十多人,整个公司后台涉及到今年以来使用过齐东金融、汇通金融以及十多个不同的平台名称,目前我们掌握到的全国各地被害人已经达到二千多名,涉案金额已经达到二个多亿。

目前,案件还在进一步侦办中。警方也提醒广大市民,不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息。如需贷款一定到正规银行,按正规程序贷款。一旦发现自己被骗或陷入套路贷,一定要及时报警。

警方在这起案件侦办过程中发现,这些洗钱的银行卡卡主将自己的银行卡、手机号以及U盾之类的交给嫌疑人,只为了拿到几百块钱的好处费。

扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊:(嫌疑人)在福建厦门以日租房的方式,定期两到三天就换一个日租房,然后以各种中介找兼职的名义要求人家办银行卡供他们进行洗钱专用。

警方发现,这个洗钱团伙组织严密,通过团伙成员招募银行卡持卡人,用专车将人带到租住的办公地点,“面对面”交接个人资料。

利用持卡人的手机号、U盾做掩护,张某等人替境外的诈骗团伙非法洗钱,提供便利的持卡人每次能拿到八百元作为“报酬”。

扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶:在福建厦门和福建泉州总共抓捕了9名提供银行卡的犯罪嫌疑人,这帮人在福建本地有的是快递员,有的是在路边摆路边摊的,还有一些就是在家里面的闲散人员。

这些为犯罪集团提供银行卡的人直到落网还一脸茫然,不知道已涉嫌违法犯罪。

扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶:他们涉嫌的罪名叫帮助信息网络犯罪活动罪,只要他们提供的银行卡里面的流水达到了20万元以上就构成了这个罪名。

警方提醒市民,不要为蝇头小利把自己的银行卡和手机卡号等借给他人使用,以免踩过红线,受到法律的严惩。

新闻来源:央视新闻